A ROLE OF CAPITAL ADEQUACY OF BANKS IN STRENGTHENING BANKING SUPERVISION

Scientific Notes of «KROK» University

View Publication Info
 
 
Field Value
 
Title A ROLE OF CAPITAL ADEQUACY OF BANKS IN STRENGTHENING BANKING SUPERVISION
РОЛЬ ДОСТАТНОСТІ КАПІТАЛУ БАНКІВ У ЗМІЦНЕННІ БАНКІВСЬКОГО НАГЛЯДУ
 
Creator Сова, О. Ю.
 
Description The rapid growth of the banking services market is revealing a wide range of banking options systems in Ukraine. Capital of the separate banking institution is one of the most important indicators of the stability and reliability of a banking sector. When assessing the strength of banks, one of a number of factors to be taken into account is capital adequacy. And modern domestic practice of evaluation and regulation of equity adequacy banks are primarily determined by the regulatory requirements for it. The article examines the tendencies of reforms of the Ukrainian banking market in accordance with international standards. The statistics of economic standards on the system of banks of Ukraine for 2016-2019 are presented. The higher the capital adequacy ratios a bank has, the greater the level of unexpected losses it can absorb before becoming insolvent. The riskier its loan portfolio, the more stockholders’ funds are required. It is found that the value of the regulatory capital adequacy ratio increases over the study period, and does not always go below the regulatory limit recommended by the regulator. The prospects of introduction of capital buffers are outlined. Banking regulators in most countries define and monitor capital adequacy to protect depositors, thereby maintaining confidence in the banking system. It is emphasized that under Basel III conditions, the level of Tier 1 capital has been expanded by capital buffers and this practice will be implemented by the National Bank of Ukraine from January 2020. The directions of preserving banking stability in Ukraine are identified, ways of increasing the capitalization of the banking sector are proposed. The main ones include: to conduct continuous analysis of banks’ compliance with risk legislation and risk management requirements using modern computer-based stress testing technologies; to create a rating system and improving the competitiveness of domestic banks in comparison with foreign ones; control of the spread of vulnerability within the financial system etc.
Швидке зростання ринку банківських послуг виявляє широкий спектр систем банківської системи в Україні. Капітал окремої банківської установи є одним із найважливіших показників стабільності та надійності банківського сектору. Оцінюючи міцність банків, одним із ряду факторів, які слід враховувати, є достатність капіталу. І сучасна вітчизняна практика оцінювання та регулювання достатності власного капіталу визначається насамперед регуляторними вимогами до нього. У статті досліджено тенденції реформ українського банківського ринку відповідно до міжнародних стандартів. Представлено статистику економічних стандартів у системі банків України за 2016-2019 роки. Чим вище коефіцієнт достатності капіталу, який має банк, тим більший рівень несподіваних збитків він може покрити, перш ніж стати неплатоспроможним. Чим ризикованіший його кредитний портфель, тим більше потрібно коштів акціонерів. Встановлено, що значення коефіцієнта достатності регулятивного капіталу збільшується протягом періоду дослідження і не завжди опускається нижче норми регулятора, рекомендованої регулятором. Окреслено перспективи впровадження капітальних буферів. Банківські регулятори в більшості країн визначають та контролюють достатність капіталу для захисту вкладників, тим самим зберігаючи довіру до банківської системи. Підкреслюється, що за умов Базеля III рівень капіталу першого рівня був розширений капітальними буферами, і ця практика буде впроваджуватися Національним банком України з січня 2020 року. Визначено напрями збереження банківської стабільності в Україні, запропоновано шляхи підвищення капіталізації банківського сектору. Основні з них: проведення постійного аналізу відповідності банків законодавству про ризики та вимогам щодо управління ризиками з використанням сучасних комп'ютерних технологій стрес-тестування; створити рейтингову систему та підвищити конкурентоспроможність вітчизняних банків порівняно з іноземними; контроль за поширенням вразливості у фінансовій системі тощо.
 
Publisher Університет «КРОК»
 
Date 2019-10-30
 
Type info:eu-repo/semantics/article
info:eu-repo/semantics/publishedVersion
 
Format application/pdf
 
Identifier http://snku.krok.edu.ua/index.php/vcheni-zapiski-universitetu-krok/article/view/205
10.31732/2663-2209-2019-55-48-55
 
Source Science Notes of KROK University; No (3) 55 (2019): Science Notes of "KROK" University; 48-55
Тестовый журнал; № (3) 55 (2019): Вчені записки Університету "КРОК"; 48-55
Вчені записки Університету «КРОК»; № (3) 55 (2019): Вчені записки Університету "КРОК"; 48-55
2663-2209
2307-6968
10.31732/2663-2209-2019-55
 
Language ukr
 
Relation http://snku.krok.edu.ua/index.php/vcheni-zapiski-universitetu-krok/article/view/205/236
 

Contact Us

The PKP Index is an initiative of the Public Knowledge Project.

For PKP Publishing Services please use the PKP|PS contact form.

For support with PKP software we encourage users to consult our wiki for documentation and search our support forums.

For any other correspondence feel free to contact us using the PKP contact form.

Find Us

Twitter

Copyright © 2015-2018 Simon Fraser University Library